Planifier sa succession n’est pas réjouissant. C’est toutefois un processus nécessaire afin d’éviter des tracas à vos proches, qui seront déjà accablés par le deuil après votre décès. Mais savez-vous par où commencer ?

 1 – Faites un bilan

Un bilan patrimonial vous permet de rassembler au sein d’un seul document tout ce que vous possédez. Il s’agit d’un portrait de vos biens et de vos dettes. Il sera très utile pour établir vos objectifs de planification, mais également pour votre liquidatrice ou liquidateur, qui aura une vue d’ensemble de vos avoirs.

Gardez-le précieusement, avec vos autres documents officiels, tels que votre contrat de mariage, vos polices d’assurance vie, vos états financiers et autres.

2 – Établir vos objectifs

Les objectifs successoraux peuvent être très différents d’une personne à l’autre. Vous pourriez vouloir liquider vos avoirs pour donner de l’argent le plus rapidement possible à vos enfants ou petits-enfants. D’autres souhaitent assurer une qualité de vie à leur conjointe ou conjoint. Certains doivent transférer leur entreprise à un membre de leur famille.

Peu importe ce qui motive vos choix, vous devrez avoir cette réflexion et prendre des décisions avant de rédiger votre testament.

3- Préparer votre testament

Une fois vos objectifs bien établis, vous devrez établir une stratégie de liquidation qui sera consignée dans un testament. Ce document permet d’établir qui héritera ainsi que ce que vous léguez . Si vous souhaitez nommer une liquidatrice ou un liquidateur, vous devez l’inscrire dans votre testament . Si vous avez de jeunes enfants, vous pouvez également y déterminer les tutrices ou tuteurs légaux .

Il existe trois types de testaments reconnus au Québec . Il y a celui notarié, que vous rédigiez avec une ou un notaire . Vous pouvez également écrire vous-mêmes votre testament et le faire attester par deux témoins de 18 ans et plus qui n’en sont pas bénéficiaires . Finalement, le testament olographe n’est écrit et signé que par vous . Retenez toutefois que les deux derniers types de testaments devront être vérifiés par une ou un notaire ou un tribunal  avant de procéder à la liquidation.

4- Penser aux directives médicales anticipées

Vous pouvez préparer des « directives médicales anticipées ». Celles-ci vous permettront d’accepter ou de refuser des soins en avance dans l’éventualité où vous deviendriez inapte à y consentir . Les médecins les appliqueront si l’une des trois conditions suivantes est remplie:

• vous souffrez d’une maladie incurable et êtes en fin de vie,
• vous êtes dans le coma,
• vous êtes atteinte ou atteint d’une démence qui affecte gravement vos capacités intellectuelles et aucune amélioration de votre état n’est possible.

5 soins précis peuvent être acceptés ou refusés d’avance :

• la réanimation cardio-respiratoire,
• la ventilation assistée par un respirateur,
• la dialyse,
• l’alimentation forcée ou artificielle,
• l’hydratation forcée ou artificielle.

Un acte notarié, tout comme le formulaire gratuit disponible sur le site de la RAMQ signé devant deux témoins, sont vos deux options pour officialiser les directives .

Réfléchissez également au don d’organes ou de tissus. Si vous souhaitez y consentir, signez l’autocollant apposé au dos de votre carte d’assurance maladie .

5- Manifester vos dernières volontés

À votre décès, vos proches vivront une période de deuil. En indiquant clairement quelles sont vos volontés pour vos funérailles, vous leur permettrez de vous faire des adieux et de vivre leur deuil sans tracas supplémentaires.

Vous pouvez par exemple préparer à l’avance vos funérailles avec des préarrangements funéraires auprès d’une entreprise funéraire .

 

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